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三大案例揭秘P2P基本骗局及应对之道

来源:本站原创 发布时间:2019-08-31 点击数:

  香港开奖结果历史记录表,2013年5月正式上线%的高收益率吸引了大量投资者,除项目本身的利息外,该平台还给与投资者3%-7%不等的投标奖励,网站综合收益率达到30%。但在9月底,天力贷突然爆出提现困难问题,随后大批投资人前往天力公司讨债,却发现关门,平台老板已携款跑路。据警方调查,在天力贷运营的短短5个月里,平台老板刘明武通过相关企业设套,非法融资了2400万元。

  1、查看网站标的收益率,目前行业标准在8%-15%之间,超过20%不建议购买。

  2、如果平台项目收益率超过同期银行贷款利率四倍,属于高利贷,不受法律保护。(目前银行6个月短期贷款利率为5.35%,那么4倍应为21.4%。)

  2012年6月3日淘金贷正式上线,以“开业典礼“的名义陆续推出50万、100万数额不等的”秒标“,迅速吸引了大量投资者。6月6日,根据部分投资者举报,淘金贷的资金账户被第三方支付平台环讯支付限制交易。6月8日,淘金贷网站无法登录,网站负责人陈锦磊失去联系。6月12日,环讯支付称,淘金贷环讯账户中的钱已经被全部支去。据警方调查,不到一周的时间,淘金贷骗倒数百人,涉案金额达百万元。

  2012年8月上线运营的优易网,自称是香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下的p2p平台,全称为南通优易电子科技有限公司,但在2012年12月21日,该网站便宣布“停止运转“,网站无法正常交易,三位负责人当日就失去了联系,投资人2000余万元资金被套。不少投资者连夜赶到该网站所在地江苏南通,发现借款人和办公地点都是假的,香港亿丰国际集团投资发展有限公司也否认与网站有关系。

  1、查看平台的营业执照、机构代码证、税务登记证等文件是否齐全并在网站上公开展示;

  2、在百度和各大网贷论坛查询平台的相关报道和曝光信息,看平台口碑如何,是否有被投资者举报的记录;

  3、平台收益率在8%-15%之间相对安全,超过20%以上风险过大,不建议购买,收益率超过同期银行利率4倍,属高利贷,要杜绝购买;

  5、看平台的安全认证是否齐全:(1)网址有无“https”;(2)有没有norton安全认证(3)可信网站身份认证(4)360安全认证。如果没有相关认证,或者很少,要警惕。

  6、在涉及到充值或者绑定银行卡的时候,用随意编造的身份证来验证,如果能通过,则必然是骗子平台,很多骗子平台都不具备真正的身份证识别系统;

  7、给平台公布的电话致电,表示在公司附近想要拜访考察,如果出现“推三阻四”等找理由说不方便的,要警惕;

  8、登录全国企业信用信息公示系统查询是否真有该公司存在,以免遇到空壳公司、虚假公司;作为辅助手段,投资者还可加入该平台或第三方平台的投资者交流群,侧面了解情况。

  据《手册》揭示,P2P平台惯用的四大骗局:分别为:高息陷阱;平台连续几天、或频繁出现秒标、天标;虚构网站、平台背景及注册资金;在投资过程中,要求投资者将资金打入个人账户。骗局距大众仅一步之遥,但是真正拿起法律武器维权的人少之又少,希望通过对案例的揭示,能够为大家敲响警钟。